Tính đến hết tháng 02 năm 2024, tổng số cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ trên địa bàn tỉnh là 43 cơ sở, 66 người làm nghề, tập trung nhiều ở thành phố Hòa Bình, huyện Lương Sơn, huyện Tân Lạc…Trong đó, 43 cơ sở đã được cấp Giấy chứng nhận đủ điều kiện kinh doanh ngành, nghề đầu tư kinh doanh có điều kiện về an ninh trật tự (ANTT) dịch vụ cầm đồ. Tổng số cơ sở kinh doanh doanh tài chính (loại hình treo biển kinh doanh; mua bán, cho thuê xe, tư vấn tài chính, hỗ trợ trả góp): 03 cơ sở.
Tình hình tội phạm, vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen” trên địa bàn tỉnh Hòa Bình cơ bản được kiểm soát; tình trạng treo biển, dán tờ rơi, đăng tin quảng cáo cho vay đã không còn diễn ra như thời gian trước đây; hoạt động cho vay lãi nặng, sử dụng các đối tượng có tiền án, tiền sự, nghiện ma túy để siết nợ, đòi nợ không còn công khai, manh động, không có băng nhóm hoạt động “tín dụng đen”. Tuy nhiên, tình trạng tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen” vẫn tiềm ẩn phức tạp; các đối tượng hoạt động thay đổi phương thức, thủ đoạn, sử dụng công nghệ cao, cho vay trực tuyến (qua các trang web, app vay tiền, zalo, facebook, tin nhắn điện thoại…), vay ngang hàng (P2P Lending) biến tướng; nhắn tin đe dọa,…Nhờ làm tốt công tác chỉ đạo, triển khai các nhiệm vụ, giải pháp phòng ngừa, đấu tranh, xử lý hoạt động “tín dụng đen”, tình hình an ninh, trật tự trên địa bàn tỉnh luôn được giữ vững ổn định, không phát sinh đột xuất bất ngờ, không để xảy ra các vụ việc phức tạp, góp phần phục vụ nhiệm vụ phát triển kinh tế - xã hội của địa phương.
Ngành Ngân hàng tăng cường tuyên truyền, phổ biến các văn bản pháp luật về cơ chế, chính sách tín dụng ngân hàng, các gói, khoản vay ưu đãi đến mọi tầng lớp nhân dân; nghiên cứu, đề xuất các cấp những giải pháp tăng cường tính linh hoạt trong thủ tục cho vay và thanh toán để giúp người dân, doanh nghiệp tiếp cận vốn đầu tư, kinh doanh, sản xuất, góp phần phòng ngừa, ngăn chặn hoạt động “tín dụng đen”. Các sở, ban, ngành, đoàn thể trong tỉnh tăng cường công tác tuyên truyền, phổ biến, giáo dục pháp luật; phương thức, thủ đoạn, hậu quả của tội phạm, vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen” nhằm nâng cao nhận thức, ý thức chấp hành pháp luật của các tầng lớp nhân dân. Kết quả biên tập, phát sóng 08 tin, bài đăng trên các phương tiện thông tin đại chúng phản ánh hoạt động đấu tranh phòng ngừa tội phạm của các đơn vị Công an trong tỉnh, cảnh giác thủ đoạn hoạt động tội phạm “tín dụng đen” đến người dân. Tiếp tục đẩy mạnh phong trào toàn dân bảo vệ an ninh Tổ quốc; duy trì, nhân rộng các mô hình tự quản về an ninh, trật tự; xây dựng, củng cố lực lượng nòng cốt ở cơ sở; vận động cán bộ, nhân dân không tham gia, tiếp tay cho hoạt động “tín dụng đen” và kịp thời phát hiện, tố giác tội phạm liên quan hoạt động “tín dụng đen” trên địa bàn.
Lực lượng Công an tỉnh đã tập trung đẩy mạnh các biện pháp nắm chắc tình hình, quản lý chặt chẽ 03 nhóm chưa đủ tiêu chí xác định là băng nhóm có biểu hiện hoạt động “tín dụng đen” để tiến hành đồng bộ các biện pháp phòng ngừa, đấu tranh; triển khai các biện pháp phòng ngừa hoạt động cho vay trực tuyến, vay qua ứng dụng điện thoại di động (app), vay ngang hàng trái pháp luật; tiếp tục thực hiện kế hoạch về công tác nắm địa bàn, nắm hộ, nắm người và giải quyết tình hình an ninh, trật tự tại địa bàn cơ sở. Thực hiện có hiệu quả Quy chế phối hợp giữa Công an 11 tỉnh, thành phố trong trao đổi thông tin, phòng ngừa, phát hiện, đấu tranh với tội phạm có tổ chức và tội phạm, vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”; tăng cường công tác gọi hỏi, giáo dục, răn đe các đối tượng...
Bên cạnh đó, tổ công tác liên ngành (gồm: Công an tỉnh, Sở Kế hoạch và Đầu tư, Cục Quản lý thị trường, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chi nhánh tỉnh Hoà Bình, Cục thuế...) kiểm tra việc chấp hành pháp luật đối với các cơ sở kinh doanh có điều kiện về an ninh, trật tự trên địa bàn. Các sở, ngành chức năng tăng cường công tác thanh tra, kiểm tra nhằm kịp thời phát hiện, xử lý nghiêm các hành vi vi phạm pháp luật liên quan hoạt động “tín dụng đen”. Kết quả: Lực lượng Công an đã chủ trì, phối hợp với các ngành chức năng kiểm tra 04 cơ sở kinh doanh có điều kiện về an ninh, trật tự trên địa bàn (chưa phát hiện vi phạm).Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh Hòa Bình tăng cường quản lý, giám sát chặt chẽ đối với các tổ chức tín dụng, tập trung thanh tra, kiểm tra đối với các lĩnh vực tiềm ẩn rủi ro (như: công tác huy động vốn, cấp tín dụng, thanh toán…); thường xuyên thực hiện công tác xác minh, đối chiếu khách hàng tiền vay, tiền gửi nhằm phòng ngừa, phát hiện các hành vi tiếp tay, thông đồng với các đối tượng cho vay lãi nặng; đồng thời, phối hợp, hỗ trợ Cơ quan điều tra trong việc yêu cầu các tổ chức tín dụng kịp thời cung cấp đầy đủ thông tin, tài liệu liên quan đến các chủ tài khoản phục vụ công tác điều tra, xác minh các vụ việc, vụ án. Chỉ đạo các tổ chức tín dụng trên địa bàn kịp thời đáp ứng nhu cầu tín dụng phục vụ phát triển kinh tế - xã hội của địa phương và nhu cầu tiêu dùng của người dân. Phối hợp với chính quyền địa phương triển khai có hiệu quả chương trình kết nối ngân hàng - doanh nghiệp nhằm tháo gỡ khó khăn cho khách hàng vay vốn. Triển khai đầy đủ kịp thời các giải pháp điều hành chính sách tiền tệ, tín dụng đến các ngân hàng, tổ chức tín dụng trên địa bàn góp phần hạn chế “tín dụng đen”…
Lực lượng Công an tỉnh đã tiếp nhận 100% tin báo, tố giác tội phạm liên quan hoạt động “tín dụng đen” và tiến hành xác minh, giải quyết theo quy định. Trong tháng 2 năm 2023, lực lượng Công an đã phát hiện, đấu tranh 04 vụ, 04 đối tượng vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”; khởi tố 03 vụ, 03 bị can về tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự; Xử lý hành chính 01 vụ, 01 đối tượng.
Thời gian tới, các cấp, các ngành cần tiếp tục quán triệt, triển khai thực hiện nghiêm túc, có hiệu quả Công điện số 766/CĐ-TTg, gắn với thực hiện các văn bản chỉ đạo của Chính phủ, Thủ tướng Chính phủ, các bộ ngành Trung ương và Tỉnh ủy Hoà Bình về công tác phòng ngừa, đấu tranh, xử lý hoạt động “tín dụng đen”. Thực hiện tốt các chính sách an sinh xã hội, xoá đói giảm nghèo… nhằm nâng cao đời sống cho nhân dân. Đẩy mạnh công tác tuyên truyền, phổ biến, giáo dục pháp luật nhằm nâng cao nhận thức, ý thức chấp hành pháp luật của các tầng lớp nhân dân. Phát động phong trào toàn dân bảo vệ an ninh Tổ quốc, vận động cán bộ, nhân dân không tham gia, tiếp tay cho hoạt động “tín dụng đen” và kịp thời phát hiện, tố giác tội phạm liên quan hoạt động “tín dụng đen”. Nâng cao hiệu quả công tác quản lý Nhà nước đối với các cơ sở kinh doanh có điều kiện về an ninh, trật tự, không để lợi dụng hoạt động “tín dụng đen”. Tăng cường công tác thanh tra, kiểm tra nhằm phát hiện, xử lý kịp thời các trường hợp vi phạm theo đúng quy định của pháp luật. Tập trung phát hiện, đấu tranh, xử lý tội phạm liên quan hoạt động “tín dụng đen” trên địa bàn, không để diễn biến phức tạp, gây bức xúc trong dư luận xã hội và quần chúng Nhân dân./.
